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第一部分1

第一篇 盘马弯弓，初露峥嵘（萌芽阶段：2004～2006年）1

2004年：理财创世纪3

一、外币理财率先探路3

二、阳光理财B计划：中国人民币银行理财的开端5

三、股份行先行先试12

四、外币型、长期限产品为主14

专栏一 交行理财诞生记16

2005年：监管元年19

一、人民币理财收益起伏19

二、结构化理财产品崛起20

2006年：QDII兴衰录35

一、QDII开闸背景35

二、叫好不叫座37

三、“轻装上阵”再出发38

四、公募基金、保险系QDII加入“混战”40

五、生不逢时之血淋淋教训41

专栏二 QDII：“出海未捷”的太平轮42

第二篇 洪波涌起，星汉灿烂（发展阶段：2007～2012年）53

专题一 打新！打新！！打新！！！57

专题二 银信合作，长乐未央61

专题三 转战资金池71

专题四 掘金私募江湖77

阳光私募77

私募股权投资82

专题五 最炫另类投资风88

艺术品投资88

实物行权的理财产品92

专题六 规范理财销售97

一、宣传销售文本的演进97

二、人员资格和销售管理101

三、客户分类以及责任追究104

专题七 银行理财的非现场监管106

一、银监会非现场监督信息系统106

二、全国银行业理财信息登记系统112

第三篇 修道保法，重整河山（规范阶段：2013～2014年）117

2013年：改革元年119

一、理财成监管重点对象119

二、“8号文”与“非标”133

三、理财产品登记系统上线134

四、栅栏原则之银行资管计划试点147

五、券商代销银行理财产品开闸164

六、债市反腐以及银行理财升级为“乙类户”164

七、“钱荒”之理财产品发行167

专栏一 再议“8号文”之“非标”：中国版资产证券化雏形173

2014年：架构变革199

一、事业部制改革199

专栏二 问计理财事业部制之一——8家银行理财事业部制解构风控内嵌、流动性管理拟搭银行间平台204

专栏三 问计理财事业部制之二——理财事业部制设分部条线“资管＋财富管理＋投行”构想落地210

二、理财产品间交易被禁止216

三、银行资管计划扩容224

四、“降门槛、面签放开”试点的夭折234

五、净值化探索的尴尬256

六、钱荒余震：银行理财规模、收入首现双降264

七、资本市场相关品种“掘金”287

八、理财产品销售录音录像304

九、管理费的30％问题305

第二部分311

第四篇 守土拓疆，继往开来（展望阶段：2015年至今）311

银行理财反思313

专题一 对于商业银行理财产品转型的几点看法313

专题二 对银行理财几个关键问题的思考和发展建议320

专题三 对《银监会创新部关于召开银行理财业务座谈会的通知》部分议题的思考327

专题四 余额宝对银行理财的启示330

理财展望335

专题一 银行理财产品二级市场建设机制研究335

专题二 银行理财能力评价体系建设研究341

专题三 建立持久有序的资产管理业务营销体系352

专题四 银行理财资产配置平台建设的实证研究358

组织架构364

专题一 站在正确的风口上：如何抓住银行资管业务发展的新机遇364

专题二 国外商业银行资产管理业务组织架构和业务模式概览370

理财投资388

专题一 近五年银行理财投资端、产品端的变化规律与趋势——以两家银行为例388

专题二 银行资产管理业务未来五年发展路线图谱416

专题三 “大资管时代”下的资产管理行业之变429

专题四 银行理财投资之华夏样本：坚持“安全、稳健、持续”的投资理念，全心全意为客户资产增值434